6月1日，中國(guó)人民銀行網(wǎng)站發(fā)布《反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》，向社會(huì)公開征求意見，意見反饋截止時(shí)間為2021年6月30日。

中國(guó)人民銀行表示，修訂《反洗錢法》是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求，是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求，是擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放、深度參與全球治理的必然要求。《反洗錢法》修改工作已列入全國(guó)人大常委會(huì)2021年度立法工作計(jì)劃。

征求意見稿明確，特定非金融機(jī)構(gòu)在從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求履行反洗錢義務(wù)；將特定非金融機(jī)構(gòu)等納入調(diào)查范圍。對(duì)于特定非金融機(jī)構(gòu)的定義，征求意見稿也明確，包括提供房屋銷售、經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，以及從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場(chǎng)所、貴金屬交易商。

同時(shí)，為增強(qiáng)反洗錢行政處罰懲戒性，征求意見稿調(diào)整了法律責(zé)任中關(guān)于違法行為的罰款幅度，提高了違法責(zé)任與處罰的匹配程度；將“未按照規(guī)定建立健全內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策”和“未按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢特別預(yù)防措施”等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對(duì)其他單位和個(gè)人違法行為的法律責(zé)任。

數(shù)據(jù)顯示，2020年中國(guó)人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。

在央行的處罰原因之中，“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”首當(dāng)其沖，“未按規(guī)定報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告”緊隨其后。

在業(yè)內(nèi)看來(lái)，此次央行強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管，意味著反洗錢監(jiān)管再次升級(jí)。