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      房?jī)r(jià)松動(dòng)觸及金融 信托是否違約要看樓市臉色

      作者:未知 來源:證券日?qǐng)?bào) 更新時(shí)間:2014年03月01日 【字體:

      房地產(chǎn)仍為信托業(yè)第一大投向

      連日來,德信地產(chǎn)的北海公園項(xiàng)目降價(jià)以8折銷售的消息,因打響杭州馬年樓市降價(jià)第一槍而備受矚目。杭州房?jī)r(jià)的松動(dòng),不僅牽動(dòng)杭州當(dāng)?shù)赝顿Y者的心,同時(shí)也讓全國(guó)各地的房地產(chǎn)投資者都捏了一把汗。與此同時(shí),與房地產(chǎn)關(guān)系密切的信托行業(yè)因?yàn)楸徊聹y(cè)為降價(jià)的幕后推手也一度被推向輿論的風(fēng)口浪尖。那么,信托對(duì)房地產(chǎn)投資的比例究竟有多大,地產(chǎn)信托是否會(huì)因?yàn)榉績(jī)r(jià)的松動(dòng)而加劇兌付的風(fēng)險(xiǎn)呢?

      地產(chǎn)仍為第一投向

      違約風(fēng)險(xiǎn)事件集中

      中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截止到2013年年底,信托公司信托資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)到10.91萬億元,與上年的7.47萬億元相比,同比增長(zhǎng)46%。2013年新增房地產(chǎn)信托6848.23億元,比2012年上漲了116.49%,其中集合信托3040.96億元,同比上漲103.2%,單一信托3807.27億元,同比上漲128.43%,相對(duì)于其他品種,房地產(chǎn)信托在2013年呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。

      據(jù)用益信托工作室數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),從今年1月份成立的集合產(chǎn)品投資領(lǐng)域分布來看,房地產(chǎn)信托風(fēng)頭依然強(qiáng)勁。1月共成立該類產(chǎn)品83款,融資規(guī)模達(dá)175.67億元,盡管較上月有較大回落,但在1月集合產(chǎn)品融資規(guī)模集體下滑的情況下,占比仍高達(dá)35.59%,工商企業(yè)和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域融資規(guī)模分列第二、三位。

      與發(fā)行規(guī)模相對(duì)應(yīng)的是,房地產(chǎn)信托的平均收益率在整個(gè)信托行業(yè)中也是最高的。2013年房地產(chǎn)信托平均收益率達(dá)到9.55%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了整個(gè)信托行業(yè)8.8%的平均收益率;其次是基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托,收益率是9.27%;接下來是工商企業(yè)類信托是8.72%;收益率墊底的金融類信托是7.71%。

      然而,不容忽視的是,房地產(chǎn)信托爆發(fā)的違約風(fēng)險(xiǎn)也是最多的。根據(jù)從2012年以來媒體報(bào)道的違約風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析,有21款信托產(chǎn)品出現(xiàn)不同程度的違約風(fēng)險(xiǎn),其中有13款產(chǎn)品是集中于房地產(chǎn)行業(yè),5款是工商企業(yè),3款是煤礦能源。

      此外,多項(xiàng)數(shù)據(jù)表明房地產(chǎn)信托將在今年迎來兌付洪峰。用益信托統(tǒng)計(jì),保守估計(jì)今年集合地產(chǎn)信托到期總規(guī)模達(dá)1749億元,今年四季度為年內(nèi)高峰達(dá)524.91億元。而中信證券則預(yù)計(jì)今年地產(chǎn)信托將有近2500億元面臨兌付。

      房?jī)r(jià)現(xiàn)松動(dòng)跡象

      違約風(fēng)險(xiǎn)看樓市臉色

      相對(duì)于2013年房?jī)r(jià)穩(wěn)步上行,2014年房?jī)r(jià)的走勢(shì)則出現(xiàn)了更多的變數(shù),杭州、常州、武漢甚至是北京二手房房?jī)r(jià)松動(dòng)的消息頻繁被媒體報(bào)道引起了投資者的高度關(guān)注。

      2月24日,德信地產(chǎn)的北海公園項(xiàng)目降價(jià)以8折銷售,因打響杭州馬年樓市降價(jià)第一槍而備受矚目。此后,傳出與德信地產(chǎn)合作密切的杭工商信托要求通過降價(jià)盡快回籠資金,該樓盤降價(jià)源于信托到期需保證信托兌付的消息。雖然卷入傳聞當(dāng)中的兩方人士雙雙對(duì)媒體否認(rèn)了此事,但投資者對(duì)房地產(chǎn)信托的關(guān)注度卻絲毫沒有下降,甚至傳出房?jī)r(jià)如果下跌將引發(fā)房地產(chǎn)信托的兌付危機(jī)的聲音。

      近日,興業(yè)銀行停辦房地產(chǎn)夾層融資業(yè)務(wù)的消息加劇了投資者對(duì)地產(chǎn)信托兌付危機(jī)的擔(dān)憂。

      有分析人士指出,市場(chǎng)對(duì)杭州樓盤降價(jià)事件與興業(yè)銀行事件聯(lián)系在一起過于牽強(qiáng),反應(yīng)過激。而且信托公司的風(fēng)控體系健全且嚴(yán)格,理論上房地產(chǎn)信托不太可能出現(xiàn)大面積的兌付危機(jī)。除非房?jī)r(jià)出現(xiàn)斷崖式下跌,跌去一半甚至更多,但如果真的這樣就屬于不可抗拒的力量,到時(shí)候出現(xiàn)危機(jī)的恐怕也就不只信托這一個(gè)行業(yè)。

      金融問題專家趙慶明曾表示,興業(yè)銀行停辦房地產(chǎn)夾層融資,并不能視為房地產(chǎn)即將崩盤的信號(hào),也不能說銀行房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)要爆發(fā)。趙慶明認(rèn)為,目前房?jī)r(jià)不具備大漲大跌的基礎(chǔ),特別是一二線城市狂跌的可能性小。近年來,銀行業(yè)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)貸的政策一向較為審慎,不少銀行一直在減少存量,因此對(duì)房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)判斷較為中性。

      地產(chǎn)大佬任志強(qiáng)在微博中表示,僅一月購(gòu)地的成倍支出和天價(jià),也證明尚不存在行業(yè)缺錢的現(xiàn)象。個(gè)別企業(yè)的缺錢現(xiàn)象永遠(yuǎn)存在,更不可能出現(xiàn)需求一日消失的現(xiàn)象。涉及城鎮(zhèn)化,戶籍改革,住房保障措施等相關(guān)政策尚未明確。中國(guó)的經(jīng)濟(jì)不可能在短期內(nèi)改變投資占主導(dǎo)地位的拉動(dòng),也不會(huì)在短期內(nèi)忽略房地產(chǎn)投資對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響。城鎮(zhèn)居民也不會(huì)放棄居住條件改善的欲望和權(quán)利。不可否認(rèn)有城市間的差別,但不改變整個(gè)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。

      樓 盤 價(jià)格(元/平) 區(qū) 位
      圣樺城 3900 內(nèi)蒙古大道
      潤(rùn)洲·華府 3300 大邑大道
      春天國(guó)際 3800 大邑大道
      力揚(yáng)·時(shí)代 3900 桃源新城
      鑫河國(guó)際花園 3800 桃源新城
      保利中央峰景 4000 桃源新城
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